Ajouter ou retirer le moyen de paiement d'un client
Saisir un mandat SEPA depuis un IBAN, retrouver le mandat signé, retirer un moyen devenu inutile.
Un abonnement ne prélève rien tant que le client n'a aucun moyen de paiement enregistré. Vous pouvez en saisir un vous-même, et un seul : le mandat SEPA.
Où : Menu › Clients › la fiche du client › « Informations » › bloc « Moyens de paiement », sous « Détails ».
Par où passer selon votre cas
| Votre cas | Faites |
|---|---|
| Le client vous tend un RIB | « Nouveau mandat SEPA », l'IBAN, « Enregistrer » |
| Le client veut payer par carte | Rien ici : lui seul l'enregistre, depuis son application |
| Il vous réclame son mandat signé | Le menu de la ligne, « Voir mandat » |
| Une carte expirée, un compte clos | Le menu de la ligne, « Supprimer » |
| Dire lequel prélève un abonnement précis | Choisir le moyen de paiement d'un abonnement |
Ce que le bloc contient
Une ligne par moyen enregistré : le logo de la marque ou du prélèvement, les quatre derniers chiffres, la date d'ajout, et un menu au bout de la ligne. Sans aucun moyen, le bloc affiche « Aucun moyen de paiement disponible ».
Un mandat que la banque a révoqué reste affiché, grisé, marqué « Mandat SEPA invalide ». Il ne prélève plus rien et ne peut plus être choisi : supprimez-le et saisissez le nouveau RIB.
Créer un mandat SEPA depuis un IBAN
« Nouveau mandat SEPA », en tête du bloc, ouvre « Créer un nouveau mandat SEPA ». Tapez l'IBAN du client dans « IBAN », puis « Enregistrer ».
Le mandat est signé chez votre prestataire de paiement — quelques secondes — puis la fiche se recharge et la ligne apparaît dans le bloc.
Point d'attention. « Utiliser par défaut pour les nouveaux abonnements » ne se limite pas aux nouveaux. Cochée, elle fait passer sur ce mandat tous les abonnements en cours du client, envoie à chacun l'e-mail de changement de moyen de paiement, et remet au prélèvement automatique un abonnement qui était réglé hors ligne. C'est ce qu'il faut pour débloquer un abonnement resté sans moyen de paiement ; ne la cochez pas si vous ne visez qu'un abonnement.
Retrouver le mandat signé
Le menu d'une ligne de prélèvement porte « Voir mandat ». Il ouvre le mandat dans un nouvel onglet, avec sa référence et sa date d'acceptation. Deux boutons y permettent de le télécharger en PDF ou de l'envoyer par e-mail au client.
C'est la pièce à produire quand un client conteste un prélèvement auprès de sa banque. Une carte n'a pas de mandat : son menu ne porte que « Supprimer ».
Supprimer un moyen devenu inutile
Menu de la ligne, puis « Supprimer ». La fenêtre « Suppression moyen de paiement » demande « Supprimer le moyen de paiement ? » ; « Confirmer » exécute.
Ce que la suppression emporte :
- le moyen est détaché chez votre prestataire de paiement et ne revient pas. Un mandat se resaisit depuis le RIB ; une carte, non — le client doit la réenregistrer lui-même ;
- tout abonnement qui prélevait dessus se retrouve sans moyen de paiement, et ses échéances cessent de partir ;
- les paiements en attente qui devaient partir dessus n'en ont plus ;
- le retrait est inscrit dans l'onglet « Historique » de la fiche.
Point d'attention. Posez le nouveau moyen avant de retirer l'ancien, sinon les abonnements du client s'arrêtent de prélever entre les deux gestes. Un prélèvement déjà parti en banque, lui, va à son terme : supprimer ne l'annule pas et ne rembourse rien — Régler ou relancer une échéance d'abonnement.